Search

Cảnh giác phương thức, thủ đoạn cho vay nặng lãi thông qua các ứng dụng trên điện thoại di động

Hiện nay, Công an TP. Hồ Chí Minh đang điều tra vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do các đối tượng người Trung Quốc cùng đồng bọn thực hiện tại TP Hồ Chí Minh và các tỉnh, thành trên cả nước. Quá trình điều tra vụ án xác định thủ đoạn thực hiện hành vi vi phạm tội của các đối tượng như:

vay-tien-online.jpg

Cần tỉnh táo khi vay tiền qua ứng dụng điện thoại

Công ty Vinfin và công ty Beta do 01 người phụ nữ Trung Quốc tên Niu Li Li (chưa rõ lai lịch) và Jiang Miao, sinh năm 1981, quốc tịch Trung Quốc, trú tại 88 đường số 30, phường Bình Trị Đông B, quận Bình Tân làm chủ và thuê người đứng tên giấy phép kinh doanh, đại diện pháp luật. Từ đầu tháng 4/2019, Jiang Miao và Niu Li Li tạo ra các ứng dựng trên điện thoại di động hệ điều hành Android (app) để cho vay tiền mang tên “Vaytocdo”, “Moreloan”, “VD online”. Khi khách có nhu cầu vay tiền thì phải tải 01 trong 03 tài khoản bằng cách cung cấp các thông tin cá nhân (hình ảnh, chứng minh thư nhân dân, số tài khoản ngân hàng) và chọn vào mục “Đồng ý” tại hợp đồng điện tử do ứng dụng soạn sẵn (trong hợp đồng gồm 7 khoản quy định việc cho vay tiền trong đó có điều khoản thuộc người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên máy điện thoại di động). Sau khi khách hàng hoàn tất việc tạo tài khoản, ứng dụng sẽ tự động báo về hệ thống của công ty Vinfin để cho nhân viên bộ phận cho vay tiếp nhận, liên lạc với người vay để thu thập thêm, kiểm tra lại thông tin đã đăng ký. Sau đó, thông tin người vay sẽ được chuyển qua bộ phận thẩm định hồ sơ nhằm xác minh lại thông tin khách hàng và duyệt cho vay tiền. Nếu người vay thỏa mãn đầy đủ điều kiện vay tiền thì khi bộ phận thẩm định hồ sơ chấp nhận, hệ thống tài khoản của công ty Vinfin sẽ tự động chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của người vay. Các ứng dụng cho vay tiền được quy định cụ thể như sau: (1) Đối với khách hàng vay qua ứng dụng “Vaytocdo” thì người vay lần đầu chỉ được duyệt vay số tiền 1.700.000đ nhưng thực tế khách chỉ nhận được số tiền 1.428.000đ, còn 272.000đ là tiền phí dịch vụ được thu theo quy định của công ty Vinfin. Trong vòng 08 ngày, người vay phải trả 2.040.000đ (trong đó gồm 1.700.000đ tiền gốc và 340.000đ tiền lãi của 08 ngày). Nếu khách vay tiền trả chậm sẽ bị phạt 102.000đ/ngày. (2) Đối với khách hàng vay qua ứng dụng “Moreloan” và “VDonline” thì người vay lần đầu chỉ được duyệt vay số tiền 1.500.000đ nhưng thực tế khách chỉ nhận được 900.000đ, còn 600.000đ là tiền phí dịch vụ + tiền lãi trong 07 ngày. Sau 07 ngày thì người vay phải trả tiền gốc vay là 1.500.000đ. Nếu khách vay tiền trả chậm 01 ngày sẽ phạt từ 2-5%.

Hình thức cho vay với lãi suất nêu trên, các đối tượng đã cho vay với lãi suất 4,4%/ngày, 132%/tháng, 1.600%/năm. Như vậy, các đối tượng cho vay với lãi suất đã vượt gấp 05 lần lãi suất 20%/năm lãi suất cho vay theo quy định của bộ Luật Dân sự. Những khách vay trả nợ đúng hạn, có uy tín thì lần vay sau công ty Vinfin sẽ cho vay số tiền cao hơn theo cấp độ (Level) từ 1 đến 7. Bắt đầu từ cấp độ 1 vay 1.700.000đ, mỗi cấp độ cộng thêm 150.000đ, cho đến cấp độ 7 sẽ được duyệt vay tối đa 2.750.000đ.

Khi đến gần thời hạn trả nợ, thì nhân viên bộ phận thu hồi nợ của công ty Vinfin sẽ điện thoại nhắc nhở người vay phải trả nợ đúng hạn. Nếu đến hạn trả nợ mà người vay chưa trả nợ thì nhân viên thu hồi nợ sẽ liên tục điện thoại đòi nợ, nếu người vay vẫn không trả nợ thì nhân viên thu hồi nợ sẽ điện thoại cho tất cả những người trong danh bạ điện thoại của người vay gồm: gia đình, bạn bè, đồng nghiệp… nhằm đe dọa, chửi bới và yêu cầu những người này phải gọi người vay chuyển trả tiền nợ cho công ty Vinfin. Vì tâm lý sợ xấu hổ nên người vay tiền phải chuyển tiền trả nợ cho chúng.

Qua công tác điều tra đã xác định: tổng số lượt người vay tiền từ khi hoạt động (tháng 4/2019) cho đến khi bị phát hiện đã có khoảng trên 60.000 giao dịch vay tiền (người vay thấp nhất 1.700.000đ, người vay cao nhất 2.750.000đ), tổng số tiền các đối tượng cho vay khoảng 100 tỷ đồng. Hiện đã trích xuất dữ liệu trong tài khoản cho vay trên mạng tìm được lai lịch của khoảng 6.000 người vay tiền đã tất toán trả nợ xong cho công ty Vinfin.

Để chủ động phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen trên địa bàn, Công an tỉnh Bình Phước đề nghị các sở, ban, ngành, đoàn thể của tỉnh, UBND các huyện, thị xã, thành phố thực hiện tốt các nhiệm vụ được phân công trong Kế hoạch số 87/KH-UBND ngày 4/4/2019 và Công văn số 2048/UBND-NC ngày 20/8/2019 của UBND tỉnh về việc tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với các loại tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh; đồng thời thông báo phương thức, thủ đoạn hoạt động mới của loại tôi phạm như trên đến cán bộ, công nhân viên chức, cơ quan, doanh nghiệp và quần chúng nhân dân biết, chủ động phòng ngừa, ngăn chặn, nếu phát hiện tổ chức, cá nhân đã hoặc đang là nạn nhân của loại tội phạm này thì đề nghị trao đổi, phối hợp với cơ quan Công an để điều tra, làm rõ, xử lý theo quy định của pháp luật./.

                                                                                            Minh Tuấn

Lượt xem: 154

  • File đính kèm:

Bình luận

duongdaynongcorona_1.jpg

CẬP NHẬT VIRUS NCOV

Cập nhật lúc 8h30 ngày 17/2/2020:

- Thế giới: 71.330 người mắc,  1.775 người tử vong, 10.559 phục hồi.
- Việt Nam: 16 người mắc (đã phục hồi 07).
- Bình Phước: 0 người mắc.

xbiendao6.png.pagespeed.ic.PiV-wj50rF.jpg

Banner gửi tỉnh ủy.png

 logo.gif

prieng.png

QUANG CAO TUYEN GIAO.gif